当前位置:考试在线 > 证券从业资格 > 证券投资基金 > 证券从业资格考试辅导 > 2014年证券投资基金考点速记第六章

2014年证券投资基金考点速记第六章

来源:考试在线2014-08-25 在线模考考试题库

  【考点五】基金销售业务规范
  一、基金销售支付结算

  基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。
  基金销售业务流程分信息流和资金流两个方面。
  二、基金宣传推介材料
  基金宣传推介材料应进行内部审核和事后备案。
  三、基金销售费用
  1.基本规范
  (1)费用公开披露。
  (2)管理人与销售机构应在基金销售协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等费用的分成比例。
  2.费用结构与费率水平
  基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。
  3.增值服务费。
  四、其他业务规范
  1.基金销售机构
  (1)销售人员准入管理。
  (2)建立健全相关制度。
  (3)签订销售协议。
  (4)按规定或约定从事基金销售。
  2.基金销售适用性
  (1)对基金管理人进行审慎调查。
  (2)基金产品风险评价。
  (3)投资人风险承受能力调查和评价。
  (4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。